Bulgarien: Kontante køb af ejendom bliver forbudt fra nytår

For at reducere svindel og hvidvaskning af penge, vil man fra 1. januar 2010 forbyde kontant betaling ved køb af fast ejendom. Fra nytårsskiftet bliver det derfor et krav, at alle transaktioner vedrørende fast ejendom i Bulgarien skal gennemføres som bankoverførsler.

Dette kræver dog en ændring af landets Notarius-lov fremsat af Justitsministeriet, og man forventer, at loven vil blive godkendt af Europa-Parlamentet inden årets udgang.

Målet med den nye lov er at få reduceret svindel med fast ejendom og hvidvaskning af penge, og er en del af en større plan, der skal bekæmpe korruption og kriminalitet i Bulgarien. Desuden skal det sikre, at alle gebyrer, afgifter og gæld til staten bliver betalt.

For at det kan lade sig gøre, skal der oprettes en statslig depositarbank, der skal fungere som en garanti for, at alle betalinger kan blive gennemført. Denne form for bank vil ikke tilbyde samme services som en kommerciel bank af hensyn til konkurrencen i landets finansielle sektor. Den vil udelukkende skulle opkræve gebyrer for hver enkelt overførselsaftale.

Tanken er, at banken udelukkende kan blive benyttet af notarer og advokater ved handler med fast ejendom, køretøjer eller anden form for overdragelse af ejendomsret - samt tilfælde af konkurser.

En vigtig ændring for både køber og sælger vil være, at der bliver indført en venteperiode, hvor beløbene, der er omfattet af transaktionen, vil blive tilbageholdt som depositum i banken.

Også transaktionsgebyret til banken, bliver en væsentlig ændring, som køber og sælger skal vænne sig til. Der er endnu ikke sat tal på gebyrets størrelse, men det er sandsynligt, det bliver fastsat i forhold til prisen på det, der skal skifte ejer.

En alvorlig bekymring ved at indføre systemet er, at det alligevel vil føre til forskellige former for svindel og ”handel under bordet”, da mange fortsat er villige til at lave svindel, hvis de kan spare skatter eller afgifter. Det kan for eksempel ske ved, at køber og sælger bliver enige om en meget lavere pris for den officielle transaktion, og derefter alligevel lader et stort kontant beløb skifte hænder ved siden af.

Det bulgarske lovforslag er blevet til efter inspiration fra et tilsvarende system i Frankrig.